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沙田警方破获“代办信用卡”系列诈骗案,骗术揭秘

2019年03月04日 08:38 0人参与  0条评论

  随着信用卡在人们生活中的日益普及,各种信用卡代办中介也大行其道。不过,一些不法分子利用办卡人对金融知识的欠缺和急于办理大额信用卡的心理,骗取个人信息、钱财,让普通百姓无辜受害。

  近日,沙田公安分局通过强化警情梳理、研判串并,依托科技手段,成功侦破“代办信用卡”系列接触性诈骗案,抓获犯罪嫌疑人1名,破获案件16宗,涉案金额约人民币30万元。

  “我通过QQ群认识一名代办信用卡的男子,随后该男子上门给我办卡,让我提供本人的银行卡账号、密码和个人信息,说是验证信用,第二天发现银行卡被转走2000元。”2018年11月,沙田公安分局齐沙派出所接到市民李先生报警。

  案件发生后,沙田公安分局刑侦大队立即介入调查。通过梳理研判,侦查员发现在我市各镇区均有类似诈骗案件发生,且作案手段和嫌疑人特征高度相似,遂对该类案件进行串并侦查。

  经过深入调查摸排,侦查员确定男子刘某有重大作案嫌疑,并迅速锁定了刘某的活动轨迹和落脚点。2019年2月25日,经严密布控,侦查员在常平镇站前路一公寓成功将刘某抓获,现场缴获作案用的手机3台、电脑1台、信用卡若干张、信用卡申请表若干张。

  经审讯,犯罪嫌疑人刘某对其以代办信用卡实施诈骗的犯罪事实供认不讳,初步核实刘某在东莞作案15宗、惠州作案1宗。目前,刘某已被依法刑事拘留,案件正在进一步审理中。

  ■骗术揭秘

  据警方介绍,犯罪分子通过网站或者QQ群、微信群发布可办理高额信用卡的虚假广告,一旦受害人(办卡人)联系,便携带伪造的申办资料上门为其办理。期间以办理信用卡需要当场验证办卡人个人信用等理由,哄骗办卡人提供本人名下的银行卡和个人信息等资料,并要求办卡人在犯罪分子手机上输入信息和人脸识别验证,从中窃取办卡人的银行卡账号、密码等资料,等离开后便将办卡人的资金转走。办卡人收到银行短信提醒资金转出后才知道被骗。

  另外,有的是利用办卡人着急办理的心理,或者是办理条件不符合的情况,以办卡需验资为由,用“手续费”“中介费”“保证金”等形式收取高额的款项,要求受害人连续转账的方式实施诈骗。

  警方提醒市民:一不要轻信所谓的“信用卡代办机构或人员”;办理信用卡应该通过正规渠道、履行正常手续到正规的金融机构办理;二不要告诉他人动态验证码、银行卡卡号、有效期、卡背面签名栏末三位效验码等关键银行卡信息;三对于网上“代办信用卡”的信息,一定要谨慎待之,最好打电话咨询相关银行,防止上当受骗。此外,一旦发现此类情况,应及时向银监部门或公安机关举报,以便迅速查处。

来源:东莞日报    编辑:刘宇峰关键词:代办信用卡
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