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诈骗的终极“奥义”,透析时下最流行诈骗类型!

2020年07月22日 09:16 0人参与  0条评论

电信网络诈骗的套路环环相扣诱骗受害者入局识破套路、坚守本心就能守住自己的钱袋!结合全国诈骗案件的性质透析贷款、刷单、投资、冒充客服、征婚交友

五种常见诈骗套路——

No.1 贷款类诈骗

关键词:无抵押、无担保、低利息、放款快

典型案例

2020年1月1日,张先生收到一条微X贷链接:“恭喜您有机会获得最高20000元额度贷款,点击以下链接申请!”张先生急需用钱,就点击链接下载APP申请2万贷款,把身份证、银行卡号等个人信息提交审核,准备提现时收到信息称要3%工本费才能提现,张先生咨询人工客服,回复要600元工本费,张先生按照对方银行帐号转账600元后,没收到放款到账信息。

客服称是银行卡号输入错误被冻结,要交5000元解冻费,张先生查看确实填写错误了(事实骗子在后台修改了银行帐号),继续向对方转账5000元。客服又再以贷款被第三方银行拦截、有别的网贷信誉不好等理由,要张先生继续支付回档金、保险费,合共骗走13600元。最后张先生打电话问朋友借钱解冻贷款,朋友听后知道是骗局,随后报案。

手法解析

骗子以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、手续费、解冻费等,但最后一分钱也不会给你。打着“无抵押、无担保、低息高额度”贷款的幌子,当你开始办理网络贷款时,甚至可收到骗子发来的银行交易流水,但骗子会以各种名目(如保险费、保证金、激活费、手续费、银行卡等信息填写错误账号被冻结要解冻费等)要你缴纳一定费用,否则不能放款,一旦你把钱打过去,对方立即把你拉黑,所谓的银行流水、贷款到账通知都是事前伪造的。

No.2 刷单类诈骗

关键词:佣金高、返利快、轻松无压力

典型案例

2月3日,小玲手机上在微信群里看到有人招收刷单兼职,小玲便添加对方微信,点开对方发的淘宝链接,看到商品是一件水貂绒大衣(标价9950元)。对方让小玲不要在淘宝付款,并发了一个支付宝二维码,要求扫描付款。小玲扫描二维码、输入对方发的编号,点击了付款按钮,输入支付宝密码支付了968元。小玲要求对方退还本次刷单的钱,对方说因系统问题本次刷单未完成,要再进行一次之前操作才可以退款并得到佣金。小玲又在支付宝付款10000元,对方却说要将支付宝借呗的钱全部提现到余额或者绑定银行卡转钱到余额才可退款,小玲醒悟被骗后报警。

手法解析

第一步:设置诱饵。骗子通过网页、招聘平台、社交软件等渠道,以“轻松高薪”为诱饵,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募人员进行网络兼职刷单,承诺交易后返还购物费用并额外提成。第二步:骗取信任。骗子逐步教授刷单方法,发送虚假商品链接,刚开始在你付款购买“商品”后,迅速将本金和5%-10%的佣金返还,让你初尝甜头,并会伪造后台交易记录,让你放松警惕,信以为真。第三步:实施诈骗。骗子继续抛出“连做多单”提高返利金额的诱饵,吸引你点击新的刷单链接(注意:此时的链接里每单的金额将大大提高)。

当你操作了几单,发现没有收到本金及返利后,骗子会以“一次任务包含多个订单”为由,要求你连续扫码支付、完成所有订单才能返款。或以系统“卡单”为由,要你重新支付某些订单来激活。当完成多单大额消费后,骗子会以各种理由拒不返款并将你拉黑,让之前垫付的资金“一去不回”。

No.3 投资类诈骗

关键词:高收益、高回报、包赚不赔

典型案例

1月27日,小金在家刷抖音时有陌生人加好友,聊天时跟小金谈起网络理财收益可观,推荐小金下载一个APP。小金通过对方发来的二维码注册了账号,并转钱进去先尝试一下。小金先按对方指令,用手机给对方转了520元,一分钟后对方转回628元,小金初尝甜头。接着又给对方转了10000元,对方给小金转回11000元,小金觉得收益不错。于是次日再给对方转了20000元,对方称如果资金在APP里过夜,就可以多200元。过了一晚,小金APP平台确实多了200元,对方又跟小金说凑个整数,一晚可以有500元。小金相信了,分别给对方转了两笔钱共30005元,但到次日晚上没有收到钱,才发现被骗。

手法解析

骗子通过各种渠道发布虚假投资广告,同时利用网络授课等方式对受害者进行洗脑式教育,打造虚假的成功案例,提高可信度,最后诱导受害者在虚假投资网站或者手机APP上不断注入资金,直至将受害人骗光。

No.4 冒充客服诈骗

关键词:影响征信、账号验证、清空额度

典型案例

今年3月,陈先生接到自称某金融客服电话,称其就读佛山某学院期间开通该平台账号,现因政策需要注销,否则影响个人征信。客服通过QQ语音指导陈先生在该平台登记及借款,称将借款转至客服“公司帐号”,就可注销账。陈先生从该平台借出36300元后,将借款转至“公司帐号”。

但客服又称其他平台有借款不能注销,一步步引导陈先生其余多个金融平台借款,陈先生将162300元借款转至客服“公司帐号”后,客服才说帐号注销了。次日,陈先生未收到帐号注销回复,发现被骗后报案。

手法解析

骗子宣称可以帮事主做银行流水提高征信,让事主直接把钱转到骗子账户,转账后骗子就将事主拉黑。或者让事主登录一个虚假的网银网站,先搜集个人身份信息,以验资为由让事主把钱打到自己账户,然后欺骗事主提供银行卡号、短信验证码。

很多人认为把钱打到自己账户是安全的操作。殊不知,骗子已套取你的身份信息,再骗得银行卡帐号、短信验证码后,就可以成功盗刷或者通过网上购物方式将验证资金占为己有。

其实,目前没有机构和个人可以通过非正规操作对个人征信进行处理或“美化”,因此可以说,任何所谓美化、处理个人征信的说法都可能是诈骗的诱饵。

No.5 征婚交友诈骗

关键词:“白富美”、“高富帅”、求交往

典型案例

今年4月初,欧女士在某APP上认识了一名男子,聊天后成为了网友。熟络之后该男子告诉欧女士其是香港人,他有亲戚在澳门赌场工作知道在博彩澳门网上内幕,一天可赚几万元,于是就发了一个链接还有账户和密码给欧女士,并让欧女士帮其在该网址内购买大小赌博,第一次帮对方操作了30万元,过了一会就有5万元回报。第二天,欧女士看到对方能赚这么多钱,于是也在这个网站注册了账户,随后问对方怎么投注,对方叫其联系网站客服,往对方账户转账后客服会在网站上帮欧女士上分赚钱,随后欧女士不断将资金注入该客服提供的账户(期间提现过一次15000元),直至4月底欧女士发现网站登录不了,但对方已联系不上,她才发现被人诈骗。

手法解析

骗子潜伏在各类社交平台,把自己包装成“白富美”、“高富帅”,主动添加受害者微信,通过网上聊天、嘘寒问暖,建立网恋、朋友关系,骗取受害者信任,最后骗取受害者钱财,甚至诱导受害者参与虚假网络投资,导致巨额损失。

不听、不信、不转账

守住钱袋子

才能真正防住大骗子

来源:东莞市反诈骗中心微信公众号    编辑:方晓琪关键词:诈骗;防诈
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